近期，日照银行营运管理部组织开展2022年新员工反洗钱培训，提升新入行员工洗钱风险防范和业务水平，全面提高新员工反洗钱履行能力。此次培训主要围绕什么是洗钱、什么是反洗钱、为什么要反洗钱、怎样反洗钱四个方面做了深入浅出的讲解。

一、精心准备，确保培训效果

本次培训从反洗钱业务实际出发，紧贴日照银行反洗钱实际操作层面制定培训课件，涵盖洗钱的起源与定义、如何识别洗钱行为、反洗钱组织架构、反洗钱相关政策制度、反洗钱的意义、反洗钱工作主要措施等内容。进一步深化新员工对反洗钱工作的认识，明确反洗钱相关操作流程，对持续做好反洗钱工作起到了积极的指导作用。

二、以案促学，筑牢反洗钱意识

以真实案例讲解为切入点，对常见洗钱方法、客户尽职调查重要性、大额可疑交易识别等具体方面进行详细讲解，确保新员工能够快速理解反洗钱相关知识，充分认识洗钱行为给国家、社会、个人所带来的危害，明确作为银行从业人员所肩负的社会责任和职业使命，筑牢反洗钱意识。

三、问题导向，倒逼探讨反思

授课过程坚持问题导向，对当前反洗钱工作存在的难点和问题进行了归纳总结。通过梳理知识要点、案例分析等形式，总结提炼风险要点，警示新员工提高反洗钱合规意识，提升风险防控能力。同时，从客户信息收集、资料整理保存、信息持续识别、培训宣传工作等方面提出了优化完善意见，提升了培训过程中的互动性和启发性。

通过本次培训，新员工不仅深刻认识到金融机构反洗钱工作的必要性和重要性，同时自身反洗钱专业知识也得以增长。在今后的工作中牢固树立反洗钱意识，不断提升反洗钱履职能力，以主动的心态和专业的手段将反洗钱工作落到实处。（作者：刘智慧、卢瑞珍）