普华永道 2020 年的一项欺诈调查报告称，在一年内多家公司发生了六起欺诈事件。这份调查还估计，美国公司每年因欺诈损失约 70 亿美元（大概 445 亿元）。

商务欺诈现已成为公司面临的重要威胁。在新冠肺炎大流行这几年，欺诈愈加猖狂，许多人因此失去了收入来源。

诈骗分子现在主要通过互联网进行欺诈。这也是网络犯罪日益增长的一个原因，由于网络诈骗的复杂和匿名，很难防患于未然。

网络犯罪给许多企业造成巨大损失，因此企业主应该大力投入建立更加稳健的网络安全系统和程序，例如网络爬虫 API，来保护公司免遭诈骗。

为什么要监控诈骗活动？

诈骗分子无时无刻不在寻找企业系统中的薄弱环节，以便伺机发起攻击。因此，您必须加强防御，以确保业务免遭欺诈。

为了这一目的，您必须了解诈欺分子使用哪些手法来欺诈公司。从而知道贵公司安全系统的哪些部分需要巩固，才能保护公司避免财物损失。

这也可以帮助您了解用于防范欺诈的实用工具，例如用网络爬虫API来监控和保护公司网站。因此，了解欺诈方法并监控公司安全系统漏洞非常重要。

不采取企业反欺诈防护措施会怎样？

如果您不采取措施保护公司免遭欺诈，那么公司会面临以下危险：

• 巨额财物损失

• 公司声誉损失

• 客户、供应商或企业合作伙伴的流失

• 损失时间

• 业务全面崩溃

商务欺诈的类型

对许多企业造成威胁的主要有以下两种类型的欺诈：

1. 商业电子邮件泄露（BEC）

商业电子邮件泄露是诈骗分子用来诈骗企业最常见的方法之一。发生这种欺诈时，诈骗分子会游说企业提供敏感信息或付款。

然后，他们使用未经授权的企业电子邮件帐户，监控相关活动，并假装利益相关方来诈骗企业。

这些诈骗分子通过社会工程学、网络钓鱼、社交媒体跟踪、帐户冒用、对客户端发起恶意软件攻击、钻系统的空子，或者利用在线信息流量来获取这些信息。

2. 数据欺诈

这是网络犯罪分子从公司的数据库中窃取商业信息，例如财务信息、个人信息、秘密项目蓝图和其他机密信息的诈骗行为。

他们挟持这类信息向公司索要赎金，或将它们出售给竞争对手。数据欺诈还包括恶意软件攻击，将公司锁定在自己的系统之外并索要赎金。

其他诈骗类型

● 资产侵占和内幕欺诈

有时公司内部也会发生欺诈。有的员工窃取现金或利用公司资产获利，这被认为是侵占公司资产。

员工还可能利用获得的访问权限来窃取有价值的数据或公司信息来进行数字化欺诈。

保护贵公司免受诈骗的最佳做法

那么，如何才能保护公司免遭欺诈？方法如下：

1. 建立双重控制系统

企业应当建立网上银行双重控制安全系统。在这种情况下，这个系统应包括付款电子审批系统，最好是安装在单独的电脑上。

还应保证每笔业务交易至少双人参与，确保真实准确。双重控制系统为您的业务交易增添一重防护，使诈骗分子难以攻击交易系统。

2. 增强密码安全性

如果您随时为帐户编制复杂密码，这样也有帮助。确保每个帐户密码都不相同。而且，千万不要使用个人信息，例如家人姓名、生日、电话号码或地址。

因为它们过于明显，可以轻松破解。给安全身份验证问题设置错误答案也可以提高安全感。只有少数几个人知道与敏感帐户有关的密码。

3. 启用多重身份验证

提高安全性，可以让欺诈分子难以渗透公司。因此，您应当随时使用双重或多种身份验证系统，确保登录人员都是授权操作。

有效方法还有电子邮件编码、SMS 代码、App 代码、语音或面部生物识别等。

4. 妥善安装防火墙和安全软件

投资安装防火墙和安全软件，保护您的电子邮件和网站。经常打补丁和更新系统，确保系统安全，免遭网络攻击。

这类安全软件解决方案和防火墙有的示例包括借助自动数据采集工具进行网络抓取。二维码、条形码扫描仪、RFID 阅读器或定位扫描仪等自动化工具都可以快速进行身份信息验证。

网络抓取可以帮助从网站提取数据。作为防欺诈工具，网络爬虫 API（https://oxylabs.cn/products/scraper-api/web）等的代理轮换功能，使诈骗分子难以获取网站敏感信息。

这是因为他们的网站可以被轻松编制索引、识别和封锁，以免窃取任何信息。这可以帮助您跟踪自己网站的流量数据。有了这些信息，您就可以知道自己系统的漏洞，从而进行安全防护措施投资。

5. 监控和评估业务活动

企业主应当养成定期监控公司财务活动的习惯。这样，您应当每天检查帐户，设置交易限额和邮件提醒，以监控交易历史记录。您还应当监控员工在工作时间之后的登录和活动。

6. 对员工进行安全意识培训

您还可以为全体员工引入培训项目，培养他们的安全意识。在这类项目中，应经常进行测试和合规监控。

7. 制定全面的欺诈风险管理策略

如果您的安全系统无法避免欺诈，可用欺诈风险管理策略作为备用计划。这也不失为您的反欺诈安全系统增添一层防护。

8. 确保业务文档的安全丢弃

为避免诈骗分子获取敏感信息，最好将敏感文档粉碎后再丢入垃圾桶中。

9. 通过电话验证支付请求或信息

最好使用联系人列表中的电话号码来验证客户或供应商的支付请求。

总结

公司内部和外部都有许多欺诈分子在伺机窃取不义之财。企业有责任采取上述安全措施来防范诈骗，确保公司始终安全。 企业应当积极利用现有防护工具，保证自己免受潜在诈骗威胁。