随着中国经济的快速发展,金融行业在腾飞翱翔的同时,也面临着越来越严峻的考验。洗钱犯罪活动逐渐出现了智能化、隐蔽化的趋势,严重危害了国家利益和安全、金融机构的健康运行。沂水农商银行面对新形势下更加复杂的反洗钱工作,持续发力,不断强化反洗钱工作力度。

开展反洗钱宣传,增强公众反洗钱意识。沂水农商银行在辖内各网点集中开展反洗钱宣传活动,从不同层次和角度,全方位地扩大宣传效果,突出宣传主题。充分利用好厅堂内外两大阵地,在营业厅内设立反洗钱宣传咨询台,由大堂经理和运营主管负责反洗钱的宣传和咨询;客户经理则采取户外集中宣传方式,上街头入集市,进行现场宣传,发放反洗钱宣传折页,对过往群众进行反洗钱知识讲解,宣传反洗钱法规,引起社会大众对反洗钱的认识和重视。

加大反洗钱培训,提高员工反洗钱知识。沂水农商银行对辖内员工,进行了一系列的反洗钱知识培训。为了让临柜人员能够学习更多的反洗钱知识,该行将反洗钱学习列为运营主管例会的一项重要模块,每期例会都会通报近期的反洗钱案例,分析日常反洗钱工作中遇到的问题,对反洗钱工作不力的单位进行通报。运营主管利用晨夕会时间传达相关的学习内容,与临柜人员共同探讨反洗钱工作中的问题,从而共同提高反洗钱知识水平。

做好客户身份识别,及时上报大额、可疑交易。沂水农商银行要求员工在办理日常业务时做好客户身份识别工作,严格按照《人民币银行结算账户管理办法》做好客户开户业务,对自然人客户,必须认真核实身份信息。同时借鉴好的经验做法,提升大额和可疑交易的判断能力,做好大额、可疑交易的上报工作。

新的形势下,反洗钱工作压力不断增加,沂水农商银行秉着对客户、对社会负责的态度,全面持续发力,以坚定的信心和绝不手软的决心做好反洗钱工作,打击洗钱犯罪和扫黑除恶。(文/曹蒙 陈莹)