近年来,新兴经济体的崛起成为全球财富增长的主要原因,无论是高净值人士数量、增长率,还是其所持有的财富数量都日益增高。与此同时,数十年习惯于自己管理财富的亚洲富豪们也逐渐开始采纳更全面、专业的机构服务,不仅关切财富的保值、增值和传承,更是在家族企业的转型、接班和发展上倾注心力。

在过去的20年中,全球财富的增长导致在全球范围内建立了大约12,000 – 15,000个家族办公室。家族办公室的概念已不再仅仅是全球1500名亿万富翁的专属之地,现在也可以扩展到拥有2亿美元或更多可投资财富的家庭。

定义

家族办公室是指一群专业人士的集合,无论他们是否独立于这一办公室,他们都在为家族提供专门的个人和/或专业服务。这通常包括一个或多个管理家庭生活运营方面的人员,例如住所,旅行和资产托收,以及管理会计,税务,遗产规划,法律,慈善,投资和行政事务的专业人员。一个家庭办公室最多可包含两个人或多达350个。

今天,在中国有各种各样的家庭办公室模式。在这里我们要关注的单一家庭办公室与为几个无关家庭服务的多家庭办公室之间存在许多关键区别。变体还包括私人家庭信托公司,这些公司在法律上以能够最大程度地提高税收和遗产规划,以及长期受托监督的形式组建。私人信托公司可以与家族办公室合作,也可以作为独立实体运营。

另一种模式是家族投资公司。这些实体通常代表家族进行投资活动,但不提供传统家族办公室通常提供的支持服务(住所管理,法律和会计服务等)。

人们通常说每个家族办公室都是独一无二的,但它们在操作实践和服务提供模型方面确实具有许多共同的属性。每个家庭办公室的“唯一性”通常是由于其所服务家庭的价值观,兴趣,需求和特质。在这方面,我们经常看到在治理,家庭参与,沟通实践以及办公室启用和丰富家庭成员生活的程度方面的多样性。

彻底的评估方法应检查以下五个因素:

1.定性因素,有助于确定创建家族办公室的适当性。

2.数量因素,涉及家族办公室的规模,成本和收益。

3.运营和治理因素,包括了解家族办公室将要承担的责任以及如何管理办公室。

4.人员因素,例如确定所需的技能以及人员的招募,培训,管理,激励和薪酬方式。

5.家庭领导因素,与家庭成员将扮演的领导角色,家庭决策的方式以及培训和继任计划如何影响后代有关。

根据瑞银(UBS),中航信托有限公司(ACIC Trust Co.)以及咨询公司Campden Wealth和FOTT于1月份发布的报告,家族办公室的平均员工人数为9人,其中包括两名通常担任董事长或董事主要职务的家庭成员。  

根据普华永道(PricewaterhouseCoopers)在2018年的调查,只有21%的富裕家庭在中国,有一个接班人计划,而全球这一比例为49%。“培养人比投资有更大的价值,”业内人士说。与其他地方相比,为中国的孩子们准备进入家族企业的准备工作可能更加艰巨。在亚洲,家庭价值观常常根深蒂固,对父母的责任感也更强。

实际上,中国的一些超级富豪已选择将其家族办公室设在中国境外。例如,管理着阿里巴巴集团控股有限公司联合创始人蔡崇信和马云的部分财富的蓝塘资本有限公司总部设在香港。新加坡享有优惠的税收优惠,是另一个受欢迎的地区。

中航信托调查的中国家庭中,有超过四分之三表示他们在2010年后建立或加入了家族办公室。在过去的六年中,人们的兴趣一直在增长,近三分之一的家庭报告说他们在2018或2018年开始使用家族办公室服务(13%)或2019年前八个月(18%)。

介绍了这么多关于家族办公室的内容,接下来,我们来为大家梳理下,大中华地区2020年最权威的家族办公室排行榜,一起来看看吧!

一、王芳律师家族办公室

北京大成律师事务所王芳律师家族办公室法律税务专业团队,主要从事于中国高端家族及企业家的财富保障及传承服务,是中国目前最大的私人银行专业律师团队,擅长为中国高端客户提供全球化、一站式的法律税务综合服务。

团队依托全球最大的大成律师事务所,由大成北京总部及全国四十二间分所、境外五十多个国家的140多家分支机构组成,目前成员多达八十多位专业人士。

二、德裕世家家族办公室

德裕世家由中国第一批私人银行资深人士创立,秉承“正行、信诚、精进、和合”的经营理念,依托商业银行、投行、保险、资产管理、律师、会计师、税务师、传媒等专业人士的资深从业经验与行业背景,旨在为中国家族客户提供尊崇体验,成为家族办公室行业翘楚。

为满足客户多层面服务要求,德裕世家在北京、上海、香港均设有办公机构,还在集团公司架构下创设了资产管理、财富管理、顾问咨询、文化教育四大板块子公司,有力支撑整体业务发展。

三、獅石家族办公室

狮石资产管理有限公司(“狮石”)成立于2016年,是一家主打金融与人工智能科技量化对冲基金产品的家族办公室。在传统欧美市场的量化系统理论的基础上,狮石自主研发革命性的人工智能中央管理系统,结合大数据和人工智能深入学习的前沿科技,通过不断自主纠错系统,实现系统优化。狮石持有香港第九类金融牌照,为客户提供资产管理服务。核心成员来自经验丰富的海外顶尖量化,投资,人工智能团队。总部位于香港,并于台湾,上海和美国设有分公司,促进了本地化操作和全球24小时监控系统的建成。

獅石独创的AI量化基金项目通过配置不同市场和产品,分散投资风险,并长期获得稳定回报。基金项目的团队拥有国际化教育背景及工作经验,精通美国,中国A股,港股及台湾等地市场。通过自主研发符合当地市场规律的交易系统,可多纬度连接全球投资策略和机会。基金可进行24小时全天候环球商品投资,云端交易系统24小时即时监控全球市场,超过一千种金融产品全自动化交易系统。AI量化基金运用大数据,立足程式化非主观交易系统,把握人工智能及中央风控系统的优势,深挖市场潜在机会,创造持续稳健投资收益。目前,在以AI技术为核心进行基金作用的家族办公室中,獅石排名首位,其成立至今已募资2亿美金资金,年化收益率达到17%,远超同行业平均水平。

四、和丰家族办公室

和丰家族办公室是全面构建家族办公室服务体系的专业机构,和丰家族办公室从家族立场、独立视角出发,全面整合全球一流的学术平台、国际成熟的理论与方法体系、集中法律、税务、金融、治理、信托、保险、教育等跨专业领域顶级专家,传承家族责任与荣耀,做家族世代信任的同行者。

本立道生,家和世丰”,和丰家族办公室以北京总部,香港全球财富规划与资产管理中心,以及横跨欧洲、美洲和亚洲离岸地与金融中心的业务执行平台战略布局,不仅协助家族以简驭繁,穿越时代起伏,更致力于实现和维护中国家族跨代际的使命和价值观。

五、米兰家族办公室

米兰家族办公室是一家法律服务与家族保护型家族办公室,以“守护家产,传承家业,弘扬家风,滋育家族”为根本使命,以信用、专业、私密、永续为服务理念,建立以资深律师、会计师、税务师、理财师、私人银行家等为主要成员的精英服务团队。

米兰家族办公室作为以法律咨询服务为核心内容的独立资产管理顾问机构,有别于传统的以投资与理财为主要服务内容的家族办公室,致力于运用专业的法律知识、金融知识与跨界融合,为中国富裕家族、高净值人士、家族企业及家族财富提供高度专业化和个性化的专业顾问服务、产品方案服务和管家式服务。

六、磐合家族办公室

磐合家族办公室专注于“家族财富保全与传承”领域,率先提出核心服务概念:结构化的家族财富管理系统,涵盖保险机构、私人银行、控股公司、控股护照,家族信托,家族基金会等版块,为客户建造家族的“财富大厦”。

磐合汇聚了国内外资深私人银行家、特许金融分析师、会计师、律师、财富规划师、信托专家等领域精英,高管团队平均年资超20年,累计服务超过1000个国内外企业家族,为客户实现财富永续、基业长青的百年梦想。

七、睿璞家族办公室

睿璞家族办公室是一家为富裕家族管理财富的顶级顾问机构,于2013年正式进入国内,旗下青岛睿璞家族办公室有限公司于2015年在青岛财富管理金融综合改革试验区正式获批,成为中国第一批以“家族办公室”名称注册的机构。

同时,睿璞家族办公室自主开发了中国外部经理人(EAM)平台,不仅为客户提供专业、独立、全面的高端家族财富管家服务;且为业内各类渠道提供最完备优质的境内外高端财富管理产品库。( 作者:李凯 )