近日，招商银行衢州龙游绿色专营支行（以下简称招商银行龙游支行）综合柜员凭借其高度的责任心和专业素养，成功拦截了一起涉诈资金交易，涉及金额达20余万元。此举不仅保护了客户的资金安全，而且为该行打击电信诈骗工作作出了贡献。

某日，客户鲍某来到招商银行龙游支行要求取款20万元，该行柜员见状询问取款用途并建议鲍某采用转账方式更为合适，询问中该客户对取款用途表述较为模糊不清，从彩礼变成货款，且无法提供佐证材料，这立即让该员工警觉起来。通过对账户的仔细核查，该员工发现该账户前一晚有多笔大额资金转入，均为不同的交易对手汇入，而且客户未提前预约大额取现，这些异常情况都让他更加怀疑对方的取款动机，于是便迅速将此情况向支行运营主管报告，运营主管判断后认为客户资金来源不明，随即向龙游当地派出所报警。此时，该员工以系统出现问题为由拖延时间，稳住客户，等待警察到来。

事后经与当地公安核实，该笔资金为涉诈资金，该客户涉嫌电信网络诈骗，因其非柜面限额被压降后不足20万元，故采用柜面取现的方式企图周转涉诈资金。

近两月，招商银行衢州分行员工已成功拦截涉案资金100余万元，在该行不断开展的反诈教育中，柜面一线员工的反诈意识、识别能力日渐增强。今后，该行将继续有效落实金融消费者权益保护工作，认真梳理整合电信诈骗典型案件，做好员工培训，不断提升员工反诈识别能力，让员工时刻保持警惕，同时加强组织反诈宣传活动进社区、校园及企业，为有效切断诈骗链条、保障人民群众财产资金安全贡献力量。