“套路贷”犯罪严重侵害当事人合法权益,扰乱正常金融秩序,其中衍生的暴力、威胁等催收手段又极易诱发敲诈勒索、寻衅滋事等违法犯罪,影响社会稳定。

​       记者近日从北京市公安局了解到,2019年,“套路贷”犯罪成为继电信诈骗犯罪后,又一类突出的新型犯罪。北京警方2019年共打掉违法犯罪团伙130余个,抓获涉案人员1500余名,破案4000余起,查缴涉案资金近40亿元。

2019年6月份,北京市公安局由刑侦总队牵头的专案组,对“还借钱”“小当家”“花卡速购”APP 及其运营公司涉嫌套路贷案件,开展侦破工作。经查, 团伙采取公司化运营模式,由技术团队开发运行平台、制作APP软件,与专业风控公司、第三方支付公司进行数据对接,并采取内设催收部门或与催收公司进行外包合作的方式,共同完成平台的上线运营。

涉案公司放款时,通过APP收集借款人个人信息,放款最高额度为2000元,期限为7天和14天,年利率均超过100%,并以手续费名义收取20%至30%的“砍头息”。同时,存在通过高频次拨打借款人及其关系人电话进行辱骂等非接触方式,实施软暴力催收的情况。2019年11月初,北京警方在全国15个省市区先后抓获涉案人员360余人,查缴涉案资金17亿余元。

除北京外,2019年,多地警方在打击“套路贷”上亦取得显著成果。

河北邢台警方在破获的一起特大“套路贷”案件中,初步查明全国至少有1500多人受骗,涉案金额超过2亿元。其中一名邢台本地的女士,因借了1万元贷款,最后还贷像滚雪球一样滚到了460多万元。经过4个多月的调查,邢台警方终于将藏匿在南京、浙江瑞安的犯罪团伙打掉。

据了解,2019年6月以来,河北公安机关根据犯罪形势特点,突出打击“套路贷”等民间借贷领域犯罪行为,先后打掉涉黑组织7个,涉恶团伙45个,一般团伙118个,抓获违法犯罪嫌疑人849人,破案930起。

2019年5月,郑州市公安局南关街分局根据群众报警,成功打掉一网络“套路贷”犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人32名。民警在侦查中发现,2018年3月以来,浙江籍人何某弟和黄某蒙等人为实施“套路贷”犯罪,先后在贵州、云南等地注册成立多家网络科技有限公司,实施和这些公司没有任何实际业务关系的“套路贷”诈骗犯罪活动。

为逃避打击,他们还成立了话务组、审核组、催收组等部门,各个小组分工明确,相互配合,实施侵犯公民个人信息、诈骗、敲诈勒索、寻衅滋事等犯罪活动,先后有河南、山东、湖北、湖南、辽宁等30个省份的2.8万余人受害,其中暴力催收导致数十名被害人抑郁、失去工作、家庭破裂,甚至自杀等后果,严重破坏社会生活秩序。

郑州警方于10月份成立“5.27”专案组,抽调精干警力60人,集中食宿、封闭办案。11月17日晚,经过专案组近两个月的攻坚,该特大“套路贷”涉黑犯罪团伙主要嫌疑人全部到案。

据悉,2019年以来,全国公安机关共计侦办“套路贷”案件5900余起,抓获犯罪嫌疑人51000余人。涉“套路贷”违法犯罪人员的嚣张气焰得到有效遏制。

记者了解到,警方在侦破“套路贷”案件背后,不乏相关企业的努力。在河南洛阳的一起“套路贷”案件中,借贷宝公司的积极协作成为警方破案关键。许多“套路贷”团伙为了掩盖违法犯罪本质,往往会用各种合法合规形式(银行流水、协议公证、纸质借条、电子借条等)生成对自身有利的法律证据。殊不知,这为警方破案亦提供了有利条件——合规平台往往要求所有用户实名注册,若不法者意图诈骗他人,就是实名犯罪,只要警方能够立案,证据将非常确凿。

案发后,借贷宝开辟绿色通道,应警方需求第一时提供大量专业、准确的数据,同时安排“猎豹行动”工作组全力配合警方工作。案件破获后,警方向借贷宝发去感谢信给予高度评价,此案也成为警企合作打击“套路贷”的典范。

据了解,借贷宝主动开展“猎豹行动”坚决抵制“套路贷”,通过技术检测、人工审查等手段打击非法放贷和催收行为,在公司内部形成了与相关职能部门协作配合查处涉“套路贷”的联动机制。目前已协助河南洛阳、湖北天门等地警方刑事拘留多名犯罪嫌疑人,查缴涉案资金数百万元。

公安部有关负责人表示,公安机关将继续加大对“套路贷”犯罪的打击力度,积极配合职能部门堵塞监管漏洞,彻底斩断犯罪链条,挤压“套路贷”犯罪团伙生存空间,坚决铲除这一社会“毒瘤”,切实维护人民群众生命财产安全。